卡友支付被罚款(卡友支付)


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卡友交罚款(卡友交)

2019年3月8日,中国人民银行宁波中心支行(以下简称“央行宁波中心支行”)开出新罚单,卡友支付服务有限公司(以下简称“卡友支付”)宁波分公司因“未按要求建立相关制度措施或风险管理措施,存在危及支付机构和支付服务市场稳定运行的违规行为”被罚款6万元。虽然卡友支付是大票贩子,但这张票有些与众不同,甚至是罕见的。为什么这种票很少见?请看下面的详细分析。

据悉,卡友支付成立于2003年,前身是中国银联的子公司。2009年,公司进行股份重组,2012年6月28日获得中国人民银行行政许可,允许其在全国范围内开展银行卡收单业务。三年后被上市公司大华智能收购,2017年6月顺利通过第四次续约。

2018年7月30日,央行正式下发文件通报,对卡友予以警告赔付,没收违法所得92417.45万元,罚款24900872.75万元,合计罚款258250473元。

而且在央行的通报中,还要求公司在一年内有序退出违规严重地区的银行卡收单业务。包括贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、 *** 。

随后,8月16日,央行更新了卡友支付的牌照信息,正式缩减了这家支付机构的业务范围。

但退出25个省份的收单业务后,卡友支付仍被多次罚款。

卡友近几年交罚款:

2014年3月,卡友支付“未落实商户实名登记制度;对外包服务提供商的监管不足;交易监控不足,风险管理无效;违反规定放置POS机;收单结算账户管理不严,使用个人银行结算账户作为单位收单结算账户被央行处以“全国停止新商户接入”的处罚;

2015年4月10日,卡友支付因“违反非金融机构支付规定”,被央行上海分行罚款5万元。

2017年4月27日,卡友支付山东分公司因“违反银行卡收单业务管理相关规定”,被央行济南分行营业管理部罚款471422.86元;

2017年7月27日,卡友支付因“违反支付业务规定”被央行上海分行责令限期改正,罚款人民币6万元;

2017年8月28日,卡友支付湖南分公司因“违反银行卡收单业务相关规定”被央行长沙中心支行罚款13万元;

2017年12月7日,卡友支付黑龙江分公司因“违反银行卡收单业务相关规定”被央行哈尔滨中心支行罚款6万元;

2018年7月30日,卡友支付因“违反银行卡收单业务相关法律法规”被央行警告,没收违法所得92417.45万元,罚款24900872.75万元,合计罚款258250473元。

2018年12月25日,卡友支付宁波分公司因“未按要求履行客户身份识别义务;未按要求保存客户身份信息和交易记录的;未按要求提交可疑交易报告的;与身份不明的客户进行交易或为客户开立假名、匿名账户被央行宁波中心支行罚款188万元,人民银行宁波中心支行也对其两名责任人罚款28万元。

2019年1月4日,卡友支付北京分公司因“违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定”,被央行营业管理部罚款人民币9万元;

2019年3月8日,卡友支付宁波分公司因“未按规定建立相关制度措施或风险管理措施,违规危害支付机构和支付服务市场稳定运行”,被央行宁波中心支行罚款人民币6万元。

卡友被罚过很多次是老生常谈,但这次卡友交的罚单里有值得注意的地方。此前,卡友支付的违法行为类型都是笼统的,但卡友支付的违法行为类型已经有了详细的描述,至今所有支付机构开出的罚单中从未出现过违法行为类型。此外,2019年2月28日,央行营业管理部开出的四张罚单中,首次详细描述了对多家支付机构的行政处罚。央行的上述举动都透露出一个信息。此后,央行将在罚单中详细列出支付机构的违法内容,作为监管的进一步升级。在今年的两会上,央行南京分行行长、央行天津分行行长周振海、央行金融稳定局局长王等多位央行高管都提出,应该针对支付机构的监管出台法律,提高立法层次。2019年,支付机构将面临更加严峻的监管形势。

除了大环境的强监管,卡友支付本身也存在很大问题。移动支付网表示,与其他支付机构一样,卡友支付官网并未发布《非银行支付机构关于客户投诉及处理的信息披露公告》和《非银行支付机构关于风险事件的信息披露公告》。这也对应了这张卡支付的违法内容。如果已经建立了相关的完善的风险管理措施,会披露相关信息,但未披露则说明该支付机构没有建立完善的风险管理措施。不过目前估计卡内支付自给自足。一方面会卖但卖不出去。另一方面,母公司大华智能也面临市值缩水、股东减持的危机,内部管理机制混乱,如何做好风险管理无从谈起。


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